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典型案例

曾某诈骗罪与非罪?

来源:翠屏区    作者:治理员    发布时间:2016/3/8 10:11:15    点击数:loading...

 

曾某诈骗罪与非罪?

——兼论非法占有目的的司法认定

 

案情简介:

犯罪嫌疑人曾某,男,32岁,大专文化,从事物业治理工作;父亲57岁,从事汽贸售后服务,母亲56岁,退休在家。

曾某于20145月通过办假证人员给自己名下已按揭抵押给银行的一套住房办理了房产证和土地证,又通过朋友介绍将两证交付给高利贷者王某,当年531日从王某手中借得7万元(借款协议显示:由谢某某作担保,约定借款期限从20145312014630,借款月利率5%,违约金10%,同时按逾期天数按日加收5‰逾期违约金);710,因曾某需要还他人欠帐再次向王某借款5万元,曾某将所借款项均用于自己还账和消费。2014119,曾某与王某再次签下借款18.2万元的“借款合同”,约定一月后归还。

因曾某逾期不归还借款,王某于2015327到房管局咨询办理抵押房屋过户手续时,得知曾某给自己的房产证与土地证系伪造而案发。

另查实:曾某名下该套住房系其父母出资购买、为逃避二套房房产税才登记在其名下,2015213将该套房以65.5万元卖与他人也系其父母所为,出让款除归还银行贷款外均用于帮曾某归还在外欠款,且至案发后仍欠亲戚朋友十余万未还清(不含向王某借款)。

曾某是否构成诈骗犯罪,存在不同熟悉(有关高利贷者的行为、具体借款金额与利率高低在此不表)。

第一种观点,无法认定曾某具有非法占有的主观故意,建议对曾某作存疑不起诉。理由是:

一是曾某伪造的房产证和国土证并不是抵押物、也未办理抵押登记,只是证实有偿还能力,当时又确实存在有那么一套房子,且借款时房屋残值足以支付借款本金及利息,处理房屋更不是变卖抵押物的行为;二是后期房屋变卖后,犯罪嫌疑人曾某并无携款逃匿、切断联系方式等行为 ;三是曾某借款时经济状况未查清,无法证实其明知没有偿还能力仍大肆借款挥霍。

第二种观点,认为曾某构成诈骗犯罪。理由是:

一是曾某虚构了事实、隐瞒了真相,包括做假房产证、土地证,且没有明确告知该房系其父母出资、事实上自己无处置权,该假房产证、土地证的出现,让王某产生了曾某有偿还能力的错误熟悉,继而愿意一次二次“借”款给曾某、且在未按期归还借款时仍以重新出具借条的方式表示同意展期。

二是曾某具有非法占有的主观故意。一方面曾某借款后用途不是用于正常生活、生产投资,而是归还以往借款利息、剩下即是供自己挥霍(自己对7万元借款供认“在成都请客吃饭用了3万多,自己用了2万多,还利息用了5600元”,对5万元借款供认“还账用了2万,还利息用了13600元,剩下的自己用了”,其银行卡也显示2014531收到7万元,同日现支5000元、19000元;20147105万,同日现支4000元、22000元,转账20000元、4000元);另一方面曾某没有还款能力,曾某对外借款数十万并不断产生利息,而自己靠固定工资收入不过三四千,开支又大,根本不具备还款能力。

三是曾某对约定到期的借款表现消极,虽未外逃,就是不还款、拒接电话、不见面,一幅“死猪不怕开水烫”的样子;且在201542王某在久追曾某还钱不能的情况下问到担保人谢某某,曾某都还在向谢某某声称说是在南岸开店需要资金周转。

笔者赞同第二种观点。

近年人们经济活动频繁的同时遭遇了经济骤冷,各种民事经济纠纷是否涉嫌诈骗犯罪(抑或合同诈骗),认定的要害就是是否具有非法占有的主观故意。作者认为,前一种观点中有关“曾某借款时经济状况未查清,无法证实其明知没有偿还能力仍大肆借款挥霍”不是认定诈骗的必备条件,查清其无偿还能力仍大肆借挥霍更说明曾某非法占有的目的明确,查清其有偿还能力但采取欺骗手段大肆借款挥霍而拒不偿还仍可能构成诈骗,即使“高富帅”仍有实施诈骗犯罪活动的可能;同时现实生活中,实施诈骗等犯罪后不逃避吃“恶”食、“要钱没有、要命一条”的现象大有人在,不能因为没逃匿而否定其非法占有的主观目的。

非法占有的故意虽然是属于主观要件,但它会通过一些客观的、外在的东西表现出来,司法实践中可以从以下四方面来综合把握:一是看行为人是否有虚构事实、隐瞒真相的行为,从而让相对方作出不利于自己的财产处分行为,如交付财物、签署合同等;二是看行为人是否有积极的履约行为,如按期付息、归还本金,按借款用途积极开展生产经营活动等;三是看标的物的处置情况,假如具备非法占有他人财物的故意,一旦非法取得他人财物的控制权后,往往任意挥霍,或从事非法活动、偿还个人债务,或携款潜逃,根本不打算归还;四是看行为人违约后有无承担责任的表现,是否有主动说明情况请求谅解、积极协商解决等补救措施。

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